• Emīlija,
  • Николай,
  • Христофор
Гороскоп
Поиск на VESTI.LV Поиск на VESTI.LVRSSFacebookЛента новостей


Гороскоп
Люблю! Люблю! «Сегодня» «Сегодня» Reklama.lv Reklama.lv Видео Видео bb.lv bb.lv Программа Программа


«Латвийский банкинг» рушится

Размер текста Aa Aa
Экономика / банки
Bloomberg 19:44, 13 марта, 2018

Главе Банка Латвии Илмарсу Римшевичсу запрещено выполнять свои обязанности. Несмотря на решимость Римшевичса оспорить многочисленные обвинения во взятках, его карьера, вершиной которого стало место в правлении Европейского центрального банка (ЕЦБ), очевидно, закончена. Однако это только синдром разрушения системы, известной как «латвийский корреспондентский банкинг», которая позволила десяткам миллиардов долларов покинуть постсоветское пространство и попасть в офшоры, пишет Bloomberg.



С момента обретения независимости крохотная Латвия начала прагматично наживаться на свой близости — больше культурной, чем географической, — к огромным коррумпированным странам, таким как Россия, Украина и Казахстан. В 1990-х она стала известна как постсоветская Швейцария благодаря своему чрезвычайно гибкому и закрытому банковскому сектору.

Однако это скорее была полная противоположность Швейцарии. Латвийские банки, работавшие с нерезидентами, всегда держались особняком от тех, кто работал с местными клиентами, и не стремились привлекать депозиты. Благодаря развитой сети корреспондентских отношений с западными банками они сложили трубой, по которой пост-советские деньги перекачивались в безопасное место, такой же широкой, как та, по которой российский газ перекачивался в Европу.

В 2013 году, когда Международный валютный фонд исследовал эту систему, он обнаружил, что четверть всех счетов нерезидентов были открыты в иностранных банках как корреспондентские счета. Так что Швейцария была не столько моделью, сколько целью.

«Латвийские банки предоставляют финансовые логистические услуги клиентам-нерезидентам, то есть оперируют краткосрочными денежными потоками, — объяснил в 2012 году Кристапс Закулис, тогдашний глава Комиссии по рынку финансов и капитала (КРФК). — Это можно рассматривать как экспорт финансовых услуг, что улучшает также платежный баланс Латвии».

Российский, украинским и другим пост-советским бизнесменам нужно было вывести деньги из своих стран и укрыться от налогов. Один способ добиться этого — использовать фиктивного иностранного покупателя со счетом в иностранном банке, для первой продажи через границу. Латвийские банки помогали создавать таких «торговых партнеров», которых контролировали сами клиенты.

Организации, связанные с сотрудниками и владельцами банков, создавали компании-«пустышки» в разных странах. Самая большая сеть таких компаний, которую когда-либо находили журналисты, была, по слухам, создана командой банка Parex. Эти фирмы были замешаны в самых разных «шалостях» — от мутных сделок Пола Манафорта, бывшего руководителя избирательной кампании президента США Дональда Трампа, до растраты 5 миллиардов долларов из казахстанского банка БТА.

Для Латвии это был отличный бизнес. По данным КРФК, банковский сектор, обслуживавший нерезидентов, обеспечивал от 0,8% до 1,5% ВВП страны. Можно только гадать, почему соседние страны, Эстония и Литва, не завели у себя подобную систему.

Скорее всего, причина в том, что из всех трех стран Балтии в Латвии самый большой процент русскоязычных. Они важны в политике («русские» партии выигрывают одни выборы за другими, но неизменно остаются вне правящей коалиции) и в бизнесе, так что Латвия меньше всех опасалась вести дела с постсоветскими бизнесменами на русском языке и по неформальным русским правилам. Из всех стран Балтии только у Латвии есть программа «золотой визы» — вид на жительство в обмен на инвестиции, — направленная на граждан России.

Правительство США было обеспокоено латвийскими проделками как минимум с 2006 года, когда сеть по предотвращению финансовых преступлений, находящаяся в подчинении Минфина США (FinCEN), выпустила доклад об использовании в США компаний-«пустышек», которые получили подозрительных переводов на 18 миллиардов долларов, в основном из России и Латвии.

В последние годы, особенно с тех пор как Латвия с 2016 году вступила в Организацию экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), это беспокойство переросло в непрестанное давление на страну: борьба с отмыванием денег и уклонением от налогов является одной из главных целей ОЭСР.

Так что в 2016 году латвийские банки потеряли значительную долю привлекательности для нерезидентов. Банки перестали работать с офшорными компаниями. Проверка на соответствие стандартам стала слишком утомительной для постсоветских бизнесменов, и открыть счет стало не проще, чем в большинстве европейских стран. Кипр и Мальта стали выглядеть куда привлекательней.

Deutsche Bank, который предоставлял незаменимые услуги по отмыванию долларов счетов нерезидентов в латвийских банках, около года назад начал покидать этот рынок. В 2016 году доля иностранных депозитов в латвийских банках — один из немногих доступных индикаторов параллельной банковской активности — снизилась с 57,3% до 42,6% и до сих пор остается на этом уровне.

Этот постепенный процесс, однако, показался слишком медленным Минфину США. В прошлом месяце он обвинил банк ABLV, третий по величине в стране, в отмывании денег. В пример были приведены счета беглого украинского олигарха Сергея Курченко, кража миллиарда долларов из молдавских банков в 2014 году и даже возможное финансирование ядерной программы КНДР. ABLV, отлученный от финансовой системы США, не смог работать и был ликвидирован.

И тем не менее США не удовлетворены. Министр финансов Латвии Дана Рейзниеце-Озола рассказала в четверг, что чиновник США предупредил ее о возможных санкциях в отношении других банков в стране.

Давление на Римшевичса с целью вынудить его уйти в отставку может быть связано с выдвинутыми против него обвинениями в коррупции. Однако основная проблема состоит в том, что глава Центробанка, который помог создать эту блестящую, выгодную, но рискованную систему, теперь стал ее символом. Ее больше не готовы терпеть ни США, ни европейские институты, которых сконфузили такие откровения о стране — члене ЕС. Они хотят, чтобы Латвия перевернула страницу, отказалась от своей специализации постсоветского деньгопровода и устроила большую чистку, на которую способна только новая команда Центробанка.



Также в категории

Читайте также

Техно В Госдуме призвали США не беспокоиться об испытаниях ракет в России

Неудачи являются неотъемлемой частью испытаний и вообще работы по созданию вооружений — главное, чтобы срабатывало то, что взято на боевое дежурство, а оно срабатывать будет, заявил РИА Новости зампред комитета Госдумы по обороне Александр Шерин, комментируя якобы неудачные запуски российских ракет с ядерной энергоустановкой.

Наша Латвия Британский солдат избил латыша в Риге. Какое наказание он получил

Военный суд Великобритании присудил британскому военнослужащему (1987 г.р.), избившему в 2016 году посетителя в рижском ресторане McDonalds, штраф в размере более 1000 евро. Об этом сообщает английское посольство в Латвии, пишет rus.delfi.lv.

В мире У Абрамовича для получения английской визы требуют «показать деньги»

Российскому бизнесмену Роману Абрамовичу, владельцу футбольного клуба Chelsea, придется объяснить происхождение своего состояния — таково условие получения им новой инвестиционной визы Великобритании, пишет The Telegraph, не уточняя источники информации. Это не означает, что в отношении Абрамовича ведется расследование, отмечает издание. Но условия выдачи визы ужесточились.

Lifenews Вот это да! Эрогенные зоны, о которых вы могли не знать

Конечно, здорово изучить тело партнера как свои пять пальцев. Но еще лучше, когда думаете, будто знаете все, обнаружить на его теле такие чувствительные точки, о которых раньше и не задумывались. Сверьтесь с нашим списком: возможно, найдете что-то новое. Подсказка: эти зоны чувствительны и у мужчин, и у женщин, так что эти знания пригодятся обоим.

Наша Латвия Половина латвийцев «за» проведение шествий в защиту русских школ

Половина латвийцев выступают за дальнейшее проведение в Латвии шествий против перевода школ нацменьшинств на латышский язык обучения. Об этом свидетельствуют результаты опроса, проведенного по заказу телекомпании LNT, пишет Mixnews.lv.

В мире СМИ: Киев схватил Донбасс за Горловку

«Освобождение» шахтерского города Порошенко хочет сделать своим козырем в предвыборной гонке, пишет «Свободная Пресса».

Спорт Английские фанаты на ЧМ обещают размазать российских по стенке

Футбольные фанаты из Великобритании пообещали «размазать по стенке» российских болельщиков в ходе Чемпионата мира по футболу 2018.

Люблю! 7 советов, как стать хорошей мачехой ребенку

Что лучше — мужчина с ребенком или мужчины без детей? Если тебе выпало первое, и намечается свадьба, то твой статус изменится дважды: ты станешь женой и мачехой. Это слово благодаря русским сказкам и поговоркам звучит колко и обидно, однако в твоих силах сделать все, чтобы стать добрым другом.

Lifenews Садальский заявил, что 71-летняя Татьяна Васильева ждет от него ребенка

Известный российский актер и блогер Станислав Садальский рассказал в своем Instagram о том, что его добрая подруга актриса Татьяна Васильева родит ему малыша.